• 定期折算后得到的母基金 手把手教你把它变现
  • 2017-01-11 10:16 文 / 张筱翠|中国基金报英华理财 已阅 15808 
  • 导读:分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+分得母基金资产净值。那么问题来了,怎么将突然多出来的母基金落袋为安?

    作为类固收产品的分级A品种,每年都会经历一个例行动作:定期折算。

    元旦节前后,在现有的140只永续型约定收益分级A中,有多达41只产品扎堆停牌,开始一年一度的定期折算。

    分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+分得母基金资产净值。那么问题来了,怎么将突然多出来的母基金落袋为安?

    定期折算是什么?

    所谓定期折算,是指分级A的持有者可以从分级B的手中获得约定的收益率,简单理解就是A把钱借给B,每年的一个固定时期,B会给支付利息给A,但是这个支付利息的形式并不是现金,而是一定份额的母基金,A类份额净值变成1元,以及账户上多了的一堆分级基金母基金。

    分级A在经历定期折算后,A类份额的持有者账户资产净值=原来的A类份额*1元+母基金资产净值。

    母基金如何变现?

    所以,问题来了,定期折算后,到手的只是一定份额的母基金,怎样把它变成现金落袋为安呢?方法有两个。

    第一种方法:将母基金拆分成A、B份额后,直接卖出。

    根据A、B份额的比例(一般是5:5,也有7:3或者8:2的),这个可以在集思录网站上查询(如下图),直接把母基金进行拆分成A、B两类份额,然后在二级市场分别卖出。

    具体操作是:打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金分拆—T+1日卖出。

    (基金如果在T日拆分的话,一般在T+1日到账,也就是说在拆分日的后一个工作日到账拆分后的A、B份额,可以在T+1日进行正常的卖出等操作)。

    第二种方法:赎回母基金

    这分为两种模式,都是T+4日资金才到账的,只不过费率存在小小的差异。

    首先,直接在场内赎回,这个很简单,如果不是出于费率层面考虑,直接在场内赎回就好了(赎回费率一般是0.5%)。

    具体操作:打开证券账户—股票—场内开放式基金—基金赎回。

    其次,把母基金转到一级市场之后再赎回母基金。(视持有时间长短来收取赎回费率)

    (根据持有期限不同,赎回费率不同,如果持有期不到1年,赎回费率是0.5%;如果持有期限在1-2年之间,赎回费率是0.25%;如果持有期限在2年以上,赎回费率为0)

    具体操作:投资者需要打电话问券商客服,有的需要去开户时的券商营业部办理,有的不需要,直接在证券账户上办理即可。

    理财君下午打电话问了某证券客服,他们的程序是:

    第一:T日(比如说星期一)去券商营业部柜台办理,注意,需要持本人身份证,在交易时间段操作,通过营业部的操作,将基金份额从场内转到场外。

    第二:T+2日(也就是星期三),你的证券账户上,可以看到你的母基金份额。(这个时候,你的母基金已经在场外了!!!不在交易所系统啦!!!)。

    注意,这个时候,你再选择赎回,已经属于场外赎回了,根据持有期限不同,收取不同费率!

    也就是说,想要知道如何实现基金的场内转托管,最最最重要的第一步,是先去券商官网找客服电话,打电话咨询该具体怎么操作,每家代销基金的券商转托管的方式都不一样!不知道怎么操作之前,一定要先打电话问清楚。

    财联社声明:文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

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